文|AI财经社吴晓宇

编|梁夜

给美团发两次邮件无果后，曹艳妮决定实名举报美团员工的“传销骗局”。

9月3日晚间，曹艳妮发布微博长文《关于美团外卖设计组孙小雅在公司内部组织网络传销诈骗的重大材料》。举报称，美团外卖设计组孙小雅，利用上班时间向同事介绍区块链公司KCI，实施传销诈骗。

据曹介绍，除曹艳妮等4名被害人被诈骗金额高达35万元外，美团外卖设计组大约有17人牵扯到ADC骗局（另一区块链诈骗项目）中，被骗金额不祥。同时，曹艳妮为AI财经社提供的资料显示，据不完全统计，截至目前，涉案金额高达2~3亿元人民币。

9月4日，AI财经社联系到美团。美团方面表示，对于该事件公司非常重视，目前正在积极与投诉人和被投诉人联系、核实情况。美团公关部有关负责人赵洁说：“其他细节暂时不方便公布，等有调查结果再同步大家。”

实际上，这种打着“区块链”、“虚拟货币”旗号的区块链骗局并非第一次出现。2018年年初，腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称，利用区块链概念搞的传销平台已超过3000家。

“投钱之前问过家人或银行、金融从业者吗？”有人问26岁的曹艳妮，“没有，我就是信这个人。”

美团外卖设计师组“传销骗局”

曹艳妮盯着自己的账号，等待着投资回报的到账。8月4日原本是约定投资到账的最晚期限，然而，这一天快结束，她并未发现账号数字有任何变化。“被骗了。”曹艳妮隐隐感觉。

曹艳妮投资的项目名叫KCI，由设计师朋友孙小雅介绍入坑。孙小雅是美团外卖一名设计师。多年前在一个设计师群里，两人结识。孙小雅用“反正赚钱”、“十万变二十万”、“三个月绝对稳”、“没有什么风险的平台”等说辞邀请曹艳妮及其他群友投资。

在曹眼里，孙小雅一直是很有钱的样子，“我看她经常出去旅游、买奢侈品，而且又是资深设计师”。孙小雅曾在朋友圈晒出一张支付宝账单，本月淘宝消费5.34万元。

有了美团的背书，曹艳妮决定相信这个人。7月5号通过对方的邀请链接，曹注册成功，并陆续投资共计10万元。据曹艳妮为AI财经社提供的一份资料显示，在KCI智能合约中，存7天为一个周期，每个月可以投资4次，1万元每月收益为2800元。

投资快到账的日子接近时，对方却更换了两次到账日期。“原本按照她们说的，取钱48小时内，后来他们对48小时的解读是6天，因为一天工作8小时。”曹艳妮说，“结果都超过6天了还取不出钱”。

钱取不出，曹艳妮询问孙小雅具体情况，得到的回复是需要他们自行去线下堵截“操盘手”讨款，孙小雅明确表示“去的有机会拿到钱，不去的没戏”。8月11日至12日，曹艳妮、孙小雅和小希（KCI另一位组织者）一起去了KCI所在地绍兴、台州。“我当时以为孙小雅也是受害者，但对方却一再要求我不要报警。”后来，曹艳妮才明白，自己去的都是假地址。

8月13日，曹报警后，警方告诉她，“这是拉人头、赚佣金的传销行为”，“我才知道KCI是披着区块链幌子的传销。”曹闫妮等3人找到孙小雅对质，不料遭其威胁，“报警会有案底”。之后，孙小雅将曹艳妮拉黑。

腾讯安全中心的守护者计划小程序显示，KCI文化链已被839人标记“暂未被监管部门定性”。同时，该项目具备入门费、拉人头、团队计酬三大特征，为典型的传销诈骗。

被骗后的曹艳妮回想起一些细节。“孙小雅让我们利用平台的漏洞，每个人开3个小号，自己邀请自己，我邀请了我自己，发现有奖金以后就知道她也是有奖金的，她邀请的我嘛，但是我当时又完全没想到这是传销，以为就是淘宝亲情号这种模式。”

孙小雅发展一个下线能获得7%的佣金。“我投资一万元，对方就能拿到700元。这个也是我后来知道的。”同时，孙小雅所制作的传销诈骗图片均为在美团上班期间进行的。

据曹介绍，除曹艳妮等4名被害人被诈骗金额高达35万元外，美团外卖设计组大约有17人牵扯到ADC骗局中，被骗金额不详。

事后，曹艳妮花钱咨询律师，得到的回复是：“这是刑事案件，又不能民事诉讼，最后还是要警察管，警察不管也没办法。”

据了解，9月3日美团方联系到曹艳妮。“孙小雅估计要被开除了”，曹艳妮告诉AI财经社。据Bianews报道，Bianews曾尝试添加孙小雅好友，孙某未通过请求，但是她通过添加好友页面的对话框对Bianews表示：“我是受害者，我赔了很多钱，我只和律师和公司沟通。”

“事后加入维权群后，发现早在8月6日就已经有很多人知道出事，而孙小雅鼓励我们多排单，让我们继续打款，买入KCI币，出事时还在实施诈骗行为，毫无底线，导致4人损失更惨重。更加证实了她的诈骗本性，她口口声声的受害者姿态不过是做样子而已。”曹艳妮说。

起底“区块链”KCI

曹艳妮所在的维权群中，KCI项目受害者多达约470人。早在2018年4月28日，孙小雅便开始宣传KCI传销诈骗项目。“一开始群里有人说是传销，我们每天聊天很多，有些人没看到，我是完全忘记了。到7月份她单独拉我们，我们就信了。她还让我们不要拉别人，说没职责教别人赚钱。”

因为美团资深设计师的光环，曹艳妮很相信孙小雅。她自嘲道：“没怎么经历过社会的摧残，平时都很宅，身为上海人却没有南方人的精明。”同时，并不是所有人都对KCI的规则了解得很清楚，“大多数投钱的人和我一样云里雾里，但对方说跟着他们做就行。”

此外，曹为AI财经社提供的资料中显示，KCI智能合约App目前会员人数多达37000人，且人数每天不断增加。

针对其中的线人孙小雅，有受害者评论：“希望孙小雅承担刑事责任，传销组织领导罪，相信她的层级达到三级了，下线30人。”

在发展线人时，孙小雅等人在“何以解忧，唯有暴富”群中如是介绍KCI：

KCI是一家区块链公司。它有两个系统，一个就是KCI区块链的系统，一个就是智能合约系统，也就是互助模式。智能合约主要是吸引会员量，到达一定会员量会在区块链系统进行消化泡沫。区块链系统中的“k通”日后可用于购物、变现、c2c交易，“k币”就跟比特币一样，用于上交易所，属于真正的虚拟数字货币，可涨可跌。

慧聪网曾报道，“2018年3月，文化链发行k通总量为1.8亿枚，市场份额高达60%，是国内最大的文化产业区块链市场。其预期回报率更是提升到了36018%的数字，高居不下的融资盈利，让文化链KCI成为首屈一指的投资风向标。”

曹艳妮介绍，KCI项目具有典型的拉下线性质，孙小雅发展一个下线能获得7%的佣金，是典型的传销诈骗项目，只不过拿着区块链进行了包装。具体玩法为：上家发KCI币——上家承诺半个月后以高价回收KCI币——下线买KCI币——上线抽取佣金——上家跑路——KCI币成废纸。

“综上所述，此玩法实为借区块链的名义，宣传KCI币为可上交易所的合法币，诱骗下家买币，上家骗到钱后跑路，为典型的传销诈骗，KCI只不过是骗子取信受害者的工具。”曹艳妮说。

群友提供的资料显示，KCI庄家有三人，分别是江波、章奔、于胜杰。前两者为浙江台州人，1990年生。

“目前，KCI网站和App均打不开。他们根本没有公司，就是几个人自己做的一个App，服务器是国外的，关了就没了。”维权群中一名受害者说道。

中国网“企业宣传商业资讯”中曾报道KCI，KCI创始人和负责人均为外国人。KCI的创始人兼首席执行官是AbbottJ(雅培J)先生，毕业于美国哈佛大学计算机应用技术专业，2016年美国计算机世界大赛“图灵奖”的获得者，美国区块链技术研发协会名誉会长。KCI的项目负责人是HarlanD(哈伦D)，毕业于美国罗格斯大学计算机科学与技术专业。

AI财经社发现，传销头目大多通过在贴吧、知乎等宣传KCI以发展下线。原KCI一名“上线”告诉AI财经社，“老板肯定赚到钱了，但没有格局，跑路了，九成投资人亏损。”

区块链概念传销平台已逾3000家

随着比特币和区块链概念的爆火，许多打着“区块链”旗号的传销诈骗频现。2018年年初，腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称，利用区块链概念搞得传销平台已超过3000家。

有媒体报道，今年4月15日，西安警方破获一起打着“区块链”概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上披露，该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600余万元。

据了解，该传销团伙打着“区块链”旗号，于2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段，以每枚3元的价格在“消费时代”（DBTC）网络平台销售虚拟的“大唐币”，并自行操纵升值幅度。同时，该团伙还组织在国内外众多城市召开推介会，吸纳会员，根据会员发展下线情况，设置28级分管代理，截止到4月15日，该团伙共发展注册会员13000余人。

早在2015年就出现了“百川币”传销骗局。福建百川币网络科技有限公司法人代表周运煌只用了不到一年时间，便建立起“百川币”多级金字塔形传销活动王国，范围涉及24个省区市90余万会员，会员层级多达253层，涉案金额21亿元。

在这些骗局中，有的发币公司在东窗事发后跑路，有的受害者维权无门，有的组织者被警方查获。

区块链传销骗局实质是违法行为。根据《刑法修正案七》：组织、领导实施传销行为的组织，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。一般而言参加传销的普通人员是不按非法经营罪来处理的，本罪只处理带头分子、主要成员等。