涉案300亿的钱宝网｜吹出百亿实业集资款成张小雷多位情妇的房子

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2018年2月3日文/ 李玲编辑/ 杨舒芳

2月2日，南京警方通告了钱宝网案件进程。初步确定的涉案金额为300亿元，成为仅次于e租宝581.75亿元后，涉案最大的非法集资案件。

此次案情通报，警方还公布了张小雷非法集资的资金用途：大部分用于还本付息，其他主要用于维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资等。不仅如此，张小雷还用这些钱来包养情妇，给多位情妇买了房。

张小雷以外的参与钱宝网非法集资的人员周某富、康某斌、于某建、端某飞等12名犯罪嫌疑人，现都以涉嫌非法吸收公众存款罪，被依法批准逮捕。

钱为情妇买了房

张小雷的受审视频流出后，证实了钱宝网所剩余的资金占未兑付本金的比例很小，钱宝网已无兑付能力。

巨额钱款去哪了，一直是公众最为关注的问题。

据平安南京披露，这些钱主要花在了三处：对外包装的虚假宣传，平台运营开销，张小雷私人爱好的支出。

为了对外包装营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。2016年到2017年，张小雷先收购了对外宣称亚洲第一的江苏吉信甘油科技有限公司，又花费超2亿元，取得南京若尔通用航空发展集团老山项目所有权，对外宣称价值100亿元。2017年7月，豪掷12亿元从福中集团购买南京江北“智慧城”项目，对外宣称价值200亿元。

为了构建钱宝生态，张小雷成立了多家公司，在高额的利息开销下，还要大量资金来维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资。

为维持钱宝网运转、防止资金链出现断裂，张小雷甚至建立了数据监测、任务投放、延期兑付、危机公关等一整套应对集中挤兑的机制。一旦出现大规模集中挤兑，就会立即组织研发上线一批收益更高的任务，并采取T+5分期兑付的方式延长提现时间，缓解兑付压力。

张小雷酷爱足球，于是他将非法集资的资金用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时还进行了部分对外捐赠和赞助。

不仅如此，张小雷和当时e租宝的丁宁一样，用非法集资获取的资金来包养情妇，为多位情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产。

实业全是泡沫

钱宝网号称旗下企业超70家，涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示，有实际经营的公司只有20余家，且极少有利润来源。

宣称占地200多亩、综合市值将近200亿的“江北智慧城”，花费张小雷超12亿元。但实际上，除两栋内部还是毛坯状态的大楼孤独屹立其中外，该地一片荒芜。南京市国土局浦口区土地交易所负责人透露，这块地为科研设计用地，增值空间有限，按照规划不能随意变更，不能用于开发住宅。

宣称价值100亿的老山森林公园度假村项目，是张小雷花2亿元购买的航空用地。购买合同上写明，只能用于航空员工宿舍、候机楼、航空旅客住宿等，不能用作一般商业开发。

而被吹捧为亚洲第一、年利润逾2亿的江苏吉信甘油，是淮安数千化工厂中的一家。2017年的实际生产量为4.8万吨，2016年净利润仅为1166万元。

甚至，被投资者认作“有情怀”的钱宝足球俱乐部，2016年的净资产为-1879万元，借款7000余万元，至今拖欠球员数百万元工资，早已资不抵债。

漫长的等待

钱宝网的落幕，经过了漫长的等待。张小雷对宝粉们的成功洗脑和网络谣言，让真相变得扑朔迷离。

1月21日，网络上流传出钱宝投资者在南京大规模聚集游行的视频。视频中成群结队的投资者形成了巨大的人墙队伍，向南京警方讨要说法。

1月22日，南京市公安依法查处了钱宝网集资游行的参与者，刑事拘留4人，行政拘留7人，治安警告11人。

对“警方钓鱼执法、非法打击、抢夺民财、幕后利益集团看上钱宝网利益”的谣言散布者，1月29日，平安南京发布警方通报，对网络上编造散播“钱宝网”非法集资案件谣言者进行调查，8名网民被警方拘留。

在开通"钱宝网用户配合调查取证受理登记平台"后，南京市公安局于2月1日正式对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。截止2月2日19时，该系统的访问人数已超65万。

目前的进展是，警方正在对全国各地查封冻结的“钱宝系”企业及相关人员的银行存款、基金、股权、股票、房产、土地、汽车等资产进行核查、评估。相关部门称，在法院终审判决后，所有查封冻结的资产，将公开按照统一标准、统一比例发还给本金未兑付的集资参与人。