文|李梓楠

编|鹿鸣

1.曾刚：多平台倒闭与监管政策未确定有关

6月29日晚，新闻1+1节目以”网贷平台倒闭，监管如何更明朗”为主题，对目前行业现状进行了相关报道，节目邀请了中国社科院金融所银行研究室主任曾刚、中国人民大学法学院副院长，金融科技中心主任杨东等多名专家学者从整改、备案、合规等多个角度解读行业监管政策。

根据去年发布的57号规定，6月30日是P2P平台备案验收的最后截止日期，不管是本月中旬银保监会释放的信息，还是多地金融监管机构的表态，如期实现这个目标似乎不太可能。

中国社科院金融所银行研究室主任曾刚表示，监管政策没有确定确实给现在很多平台带来很多压力，可能很多机构出问题除了借款主体信用风险上升以外，也和监管层面迟迟没有明确有关系，这给平台业务发展上形成了很大的阻碍。

倒闭的国资系网贷平台卓金金服在6月23号发出的依归退出的公告中称，由于监管趋势不明，备案一再延期，导致经营情况堪忧等，选择清盘。数据统计，截止2018年5月底，P2P网贷平台正常运营数量从最高的3000多家下降到目前的1872家。

2.上海P2P接连爆雷！交易额50亿旺财猫陷兑付危机

在接连曝出善林金融、联璧金融等倒闭事件后，6月28日，上海P2P平台旺财猫及其关联平台近期也已陷入兑付危机。

旺财猫是上海融果金融信息服务有限公司旗下的平台，2015年5月正式上线。2016年旺财猫宣布获得上海盐商集团有限公司(下称盐商集团)战略控股，后者成为其实际控制人。

据其官网公布的数据显示，目前旺财猫累计交易额53.65亿元，累计注册用户13万人，其中来自上海和江苏的投资人占了40%。旗下的理财产品年化利率在9%-13%之间，在行业属于较高水平。值得一提的是，旺财猫6月刚与新网银行敲定存管合作，6月19日正式公测上线。随后就被投资人曝出提现困难，在网贷之家的讨论区里，有投资人表示自己提现4天还未到账。

3.银保监一天公布6道监管函：幸福人寿、众安在线等被责令整改

6月28日，银保监会网站公布了6道监管函，紫金财产保险股份有限公司、安诚财产保险股份有限公司、民生通惠资产管理有限公司、众安在线财产保险股份有限公司、幸福人寿保险股份有限公司、中华联合财产保险股份有限公司被责令整改。

4.波兰15家金融机构拒绝52家加密货币公司开银行账户，当地比特币协会抗议

针对拒绝为加密货币公司提供服务的本地银行，波兰比特币协会（PBS）打算为行业发声，并寻求政府帮助。

目前，波兰比特币协会已经向该国竞争与消费者保护办公室（OCCP）提出抗议，要求反垄断机构开始调查涉及加密货币的竞争限制。此外，波兰比特币协会还透露，他们已经于6月26日正式向波兰竞争与消费者保护办公室致信，要求解决相关问题。

根据FinanceMagnates报道称，波兰比特币协会透露，该国15家金融机构拒绝了52家加密货币公司的银行账户申请，而且还关闭了25家加密货币实体的银行账户。

MBank是波兰国内资产和贷款规模第四大的银行集团，据称他们已经拒绝了9家加密货币实体的银行账户申请，并且关闭了3家加密货币实体的银行账户。现阶段，尚不清楚波兰竞争与消费者保护办公室是否会统一调查此事。

5.陈伟星提出基于区块链信任的共享经济体VVShare

在6月29日晚举行的“VVShare白皮书发布会”上，陈伟星称区块链最大的问题是投机与泡沫，很多人抱着梦想进来却不能真正去做解决问题的事情，比如FT和EOS就存在资金盘，也叫技术化传销，他们的价值在于后来的人可以给前面的人交钱。这个市场依然缺乏监管。因此提出了VVShare——基于区块链信任的共享经济体。

6.韩国金融监管机构发布更严格的虚拟货币反洗钱准则

据CCN报道，韩国金融厅（FSC）公布了一份新的针对加密货币交易所的反洗钱（AML）监管框架，要求交易所加强对交易和用户的监控，还准允韩国金融情报部门（KFIU）严格监管交易所和用户活动。韩国加密货币交易所迎来了2018年来的监管高压，但另一面，这也被认为是韩国政府规范加密货币市场的第一步。

报道中指出，金融服务委员会（FSC）对Nonghyup、Kookmin和Hana三家国内银行进行了现场检查，检查结果促使FSC对其反洗钱指导方针进行了修订。韩国最高金融监管机构已经发布了一套修订后的虚拟货币反洗钱（AML）准则。

新准则指出，加密货币交易所必须进行客户尽职调查（CDD），增强客户识别（EDD），以确保用户的交易目的和资金来源都是合法的。如果企业拒绝或无法提供用于客户验证的信息，该指导方针表示，来自该交易所的任何交易必须被拒绝或终止。

根据修订后的准则，加密货币交易所也有责任确保外国人不会使用本地加密货币交易所进行交易、犯罪分子不会使用他人个人账户进行洗钱，并且避免可疑的交易和支付处理。

7.火币全球商务副总裁被免职，Hadax由朱嘉伟负责

今天上午，针对Hadax的事件不断发酵，火币集团创始人李林更是连发两条朋友圈针对Hadax事件进行回应。而事件过后，目前火币全球商务副总裁霍力已被免除副总裁职位，Hadax将交由朱嘉伟负责。

8.“日本版微信”LINE宣布下月推出加密货币交易所

日本最受喜爱的聊天通讯软件LINE宣布，计划于7月正式推出加密货币交易所BITBOX。该交易所将支持包括比特币在内的30种数字货币交易。

6月28日，LINE在一份公告中透露，BITBOX交易所只允许币币交易，不支持法币和加密货币之间的交易。

在公告中，LINE表示：考虑到全球对加密货币交易的热情，LINE也一直准备着为用户提供安全可靠的交易机会。现在安全系统已准备就绪，我公司将会提供这项服务。

BITBOX平台将为用户提供15种语言选择，但是日语和泰语明显被排除在外。作为日本最大的即时通信app，LINE在日本拥有七千万活跃用户。同时，这款应用程序在亚洲其他地区也很受欢迎，比如泰国。

LINE表示，新交易所将支持比特币、以太坊、比特币现金和莱特币等30种加密货币，这些代币都是经由专家组成的上市委员会严格审查后精心选出的。交易所将收取交易差价的0.1％作为佣金。不过，新交易所上市的第一个月内交易无需佣金。